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Vererben und Verschenken

Warum Sie beim Vererben und Verschenken mit „WeitBlick“ agieren sollten

Vermögen aufbauen stellt für viele Menschen ein Lebensziel dar. Dabei denken viele Familien bereits an ihre Nachkommen, denen sie etwas hinterlassen möchten. Doch was geschieht, wenn es an der Zeit ist, dieses Vermögen an die nächste Generation weiterzugeben? Wie funktioniert es in der Praxis oder was gilt es dabei alles zu beachten? Mit der fondsgebundenen Lebensversicherung WeitBlick von Standard Life sind Sie als Beraterin oder Berater in dieser Hinsicht richtig gut aufgestellt – ebenso wie Ihre Kundinnen und Kunden. So können alle an diesem Prozess Beteiligten zukünftig Steuern, Zeit und Nerven sparen...

 

 

In Deutschland werden jährlich schätzungsweise 400 Milliarden Euro zwischen den Generationen übertragen. Eine beeindruckende Summe, die die Bedeutung dieses Themas und den Beratungsbedarf unterstreicht. Denn trotz dieser enormen Vermögenswerte haben nur 25 Prozent der Deutschen ein Testament oder einen Erbvertrag. Doch ein Mangel an entsprechenden Vorsorgeregelungen kann zu Unsicherheiten bis hin zu Konflikten unter Hinterbliebenen führen. Eine Situation, die sich ganz sicher niemand wünscht – und der gezielt vorgebeugt werden kann. Zudem ist Vermögensübertragung immer auch ein Stück Ruhestandsplanung.

Vererben und Verschenken: Ihre Expertise ist gefragt

In diesem komplexen Feld ist Ihre Expertise als unabhängiger Finanzberater unerlässlich. Zugleich haben Sie die Möglichkeit, in einem zukunftsträchtigen und profitablen Geschäftsfeld neue Kundinnen und Kunden zu gewinnen oder das Vertrauen Ihres Kundenbestands durch kompetente Beratung weiter zu festigen. Zudem ist Vererben und Verschenken ein sensibles Thema, bei dem achtsam wie situativ vorzugehen ist, vor allem bei gut situierten Kundinnen und Kunden. Insofern ist es empfehlenswert, die eigene Expertise diesbezüglich auf- beziehungsweise auszubauen. Wir stehen Ihnen dabei gern mit Rat und Tat zur Seite.

Video: Lernen Sie unsere WeitBlick kennen

Francesco LoCicero erklärt Ihnen die fondsgebundene Rentenversicherung WeitBlick.

Die flexible wie individuelle Lösung: Fondspolicen

Eine attraktive wie flexible Lösung für die Vermögensübertragung bieten fondsgebundene Lebensversicherungen wie WeitBlick. Sie erlauben es, Vermögen individuell zu übertragen und bieten zusätzliche Vorteile. Auf der Produktseite zählen dazu beispielsweise: einfache Umsetzung außerhalb des Erbrechts sowie die gewünschte Kontrolle über Auszahlungen. Auf der Seite der Vorteile für Ihre Kundinnen und Kunden stehen:

  • Absicherung zu Lebzeiten: Durch Schenkungen kann man seine Liebsten schon zu Lebzeiten absichern und ihnen Freude bereiten. („Geben mit warmen Händen.“
  • Steuerliche Vorteile: Die Möglichkeiten, Erbschafts- und Schenkungssteuer sowie etwaige Pflichtteilsansprüche zu optimieren beziehungsweise zu reduzieren, sind signifikant.
  • Kontrolle über die Auszahlung: Fondspolicen ermöglichen eine kontrollierte Auszahlung, was Vermögensgebern gestattet, Einfluss darauf zu nehmen, wann und wie (ihr) Vermögen verwendet wird.

Der Klassiker als Beispiel: Eltern vererben an ihre Kinder

Betrachten wir gemeinsam folgendes Szenario: Ein Elternteil möchte sein Kind finanziell absichern. Durch die Nutzung der steuerlichen Freibeträge bei einer Schenkung kann bereits ein großer Teil des Vermögens steuerfrei übertragen werden.

Der Clou: Bei einem Standard Life WeitBlick Vertrag mit der Konstellation, dass ein Elternteil zu 1 Prozent und das Kind zu 99 Prozent Versicherungsnehmer ist, bleibt die Kontrolle über das Kapital beim Elternteil. Erst im Todesfall geht die Kontrolle vollständig auf das Kind über – mit dem Vorteil, dass dann keine Kapitalertragssteuer anfällt und nur auf das eine Prozent Erbschaftssteuer erhoben wird.

Was Vererben und Verschenken so spannend und relevant macht

Die Übertragung von Vermögen zwischen Generationen ist eine komplexe, aber essenzielle Aufgabe. Fondspolicen bieten hierbei eine flexible und steuereffiziente Lösung. Sie als Beraterin oder Berater spielen eine entscheidende Rolle dabei, Ihren Kundinnen und Kunden damit verbundene Optionen nahezubringen. Sie können aktiv dabei mitwirken, Vermögen sinnvoll, sicher und individuell gestaltbar zu übertragen. Mit passenden Argumenten, Strategien und Produkten sorgen Sie bei Ihren Kundinnen und Kunden für finanzielle Sicherheit und emotionale Zufriedenheit bei einem wichtigen Thema – und mit WeitBlick über Generationen hinweg.

Sie wollen mehr über WeitBlick erfahren?

Wichtige Downloads

Den Ruhestand finanziell ordnen - WeitBlick (Broschüre, PDF, 159 KB)
10/2022 Versichern, Vermögen organisieren, Rendite erwirtschaften, Steuervorteile nutzen
Vererben und Schenken - Checkliste (Checklisten, PDF, 43 KB)
10/2022 Vererben und Verschenken – die zehn besten Tipps!

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