Schritt eins:

Sie stellen sich aus über 60 attraktiven Fonds Ihr persönliches Portfolio zusammen. Ganz nach Ihrer Risikoneigung eher rendite- oder sicherheitsorientiert. Wichtig: Sie können die Zusammensetzung Ihres Portfolios jederzeit ändern und neuen Situationen anpassen.
Zu den Fonds in Maxxellence Invest

Schritt zwei:

Sie wählen die passenden Optionen hinzu. Das kann der Schutz vor Berufsunfähigkeit sein oder das für viele Fonds erhältliche Capital Security Management (CSM).

Der Clou:

Wenn Sie sich für die Rentenzahlung entscheiden, sind die in der Ansparphase erzielten Erträge steuerfrei. Entscheiden Sie sich als Berechtigter für die Versicherungsleistung nach einer Laufzeit von mindestens zwölf Jahren und im Alter von mindestens 62 Jahren für eine Kapitalauszahlung, müssen Sie nur die Hälfte Ihrer Erträge zu Ihrem individuellen Steuersatz versteuern.

Große Auswahl:

In unserer Maxxellence Invest steht Ihnen erstens eine umfangreiche Auswahl aus rund 50 internen und externen Fonds zur Verfügung, um Ihre Rendite und damit die Auszahlungen für Ihre Rente zu optimieren.

Kundenbonus:

Über unseren Kundenbonus erstatten wir Ihnen zweitens bis zu 50 Prozent der Fonds-Managementgebühren zurück.

Open-Market-Option:

Drittens bekommen Sie mit Ihrer Maxxellence Invest Basisvorsorge eine Open-Market-Option. Sie ermöglicht zum Rentenbeginn die steuerneutrale Übertragung des zur Verrentung zur Verfügung stehenden Kapitals auf einen Basisrentenvertrag bei einem anderen Versicherer.

Sehr flexibel:

Maxxellence Invest ist in der Leistung so flexibel wie die Pensionszusage. Zum vertraglich vereinbarten Rentenbeginn können Sie zwischen Kapitalauszahlung, Rente oder einer Kombination aus beidem wählen.

Vielseitig einsetzbar:

Unseren Tarif zur Rückdeckungsversicherung können Sie für Leistungszusagen und oder beitragsorientierte Leistungszusagen abschließen, unabhängig davon, ob die Zusage durch Entgeltumwandlung oder durch den Arbeitgeber finanziert wird.

Passt für unterschiedliche Modelle:

Sie können die unterschiedlichsten Modelle von Pensionszusagen mit „Altersrente“, „Berufsunfähigkeitsrente“ und/oder „Witwen- oder Waisenrente“ absichern

Versicherungsmathematische Gutachten möglich:

Auf Wunsch bekommen Sie das für die Steuerbilanz des Unternehmens nötige versicherungsmathematische Gutachten gemäß § 6a EStG kostenlos dazu, in der Regel ab einem Beitrag von 4.800 Euro p.a.

Attraktive Zusatz­services:

Wir bieten Ihnen zu Ihrer Rückdeckungs­versicherung attraktive Zusatzservices. Sie erhalten von uns Musterpensionszusagen, Musterverpfändungs­unterlagen, allgemeine Hinweise zur Verpfändung und zur Pensionszusage sowie die Mitteilung über den Aktivwert des Vertrags zum Bilanzstichtag.