14.10.2025
Ruhestandsplanung 70 plus: Vererben und Verschenken – ein PraxisbeispielWarum Streuung mehr Gelassenheit und Absicherung schafft
Unser Beispiel eines typischen Rentner- und ehemaligen Normalverdiener-Haushalts erklärt, wie Vererben und Verschenken innerhalb der Freibeträge gelingen kann. Im Fokus steht dabei die Kombination aus klaren Bezugsrechtsregelungen und der Möglichkeit, zwei versicherte Personen zu wählen. Wir zeigen, wie sich Liquidität und Kontrolle bis ins hohe Alter erhalten lassen, während Begünstigte zielgenau, unabhängig vom Testament und ohne ständige Notartermine bedacht werden.
