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Über Transparenz wird viel geredet. Doch noch immer glauben viele Menschen, die Arbeit von Finanzberaterinnen und -beratern sei „kostenlos“. Weil Transparenz nicht ausreichend gelebt wird. Finanzberatung war noch nie gratis. Das belegt spätestens die erste Jahresmitteilung. Die Erkenntnis, dass das Guthaben niedriger ist als die eingezahlten Beiträge, löst immer wieder Irritationen und Verärgerung aus.
Unsere Tarif-Innovation setzt den offenen Dialog mit Ihrer Kundschaft voraus und lässt beiden Vertragspartnern Spielraum zur Ausgestaltung ihrer finanziellen Planung. Damit wird Wirklichkeit, was Fachexperten schon lange fordern: faire, transparente Beratungsgespräche auf Augenhöhe.
Sie können unsere beiden Einmalbeitragsprodukte – die fondsgebundene Lebensversicherung WeitBlick und die fondsgebundene Rentenversicherung ParkAllee – mit dem Tarif V abschließen.
Beim Tarif V handelt es sich einen Courtage- beziehungsweise Provisionstarif mit variabler Abschluss- und Folgevergütung. Mit dieser flexiblen Ausgestaltung zielt er auf maximale Fairness und Transparenz ab. Tarif V setzt voraus, dass Sie Ihre Kundinnen und Kunden über die verschiedenen Möglichkeiten des Tarifs und deren Auswirkungen auf die Leistung beraten. Auf Basis dieser Information sprechen Sie eine konkrete Empfehlung aus. Stimmt Ihr Gegenüber Ihrem Vorschlag zu, wird dies als gemeinsames Ergebnis des Beratungsprozesses im Antrag festgehalten.
Die Abschlussvergütung kann von 0 bis 4 Prozent des Einmalbeitrags** und die Folgevergütung kann von 0 bis 1 Prozent des Fondswertes*** beantragt werden. Mindestens einer der beiden Werte muss größer als Null sein.**** Für Zuzahlungen kann die Abschlussvergütung unabhängig von der zum Vertragsstart vereinbarten Abschlussvergütung neu festgelegt werden. Die Folgevergütung darf, anders als die Abschlussvergütung, nicht erhöht werden. Die Folgevergütung kann aber mit einer Zuzahlung ab dem Zeitpunkt der Zuzahlung für den gesamten Vertrag (für die gesamte Restlaufzeit) verringert werden. Geschieht dies nicht, gilt die Vergütung bei Abschluss und/oder die bisher vereinbarte Folgevergütung.
Beispiele:
4 Prozent Abschlussvergütung
+ 0,5 Prozent Folgevergütung
(0,5 Prozent x 8 = 4 Prozent)
= 8 Prozent
2 Prozent Abschlussvergütung
+ 0,7 Prozent Folgevergütung
(0,7 x 8 = 5,6 Prozent)
= 7,6 Prozent
0 Prozent Abschlussvergütung
+ 1 Prozent Folgevergütung
(1 x 8 = 8 Prozent)
= 8,0 Prozent
* Die Abschlussvergütung plus achtfacher Folgevergütung darf den Wert von 8 Prozent nicht überschreiten.
** In 0,1 Prozent-Schritten.
*** In 0,1 Prozent-Schritten p.a.; wird alle drei Monate ausgezahlt.
**** Bei „0 Prozent“ für beide Vergütungen muss Tarif N beantragt werden.
| Die Vergütung wird über die entsprechenden Eingabefelder in unserer Angebotssoftware erfasst: | |
|---|---|
| Abschlussvergütung: | 0 bis 4 Prozent |
| Folgevergütung: | 0 bis 1 Prozent |
| Es gelten folgende Limits: | |
|---|---|
| Abschlussvergütung: | 0 bis 4 Prozent des gezahlten Einmalbeitrags bzw. der Zuzahlung |
| Zukünftige Zuzahlungen: | in 0,1-Prozent-Schritte möglich |
| Folgevergütung: | 0 bis 1 Prozent des Fondswerts, 0,1-Prozent-Schritte möglich |
Um eine Berechnung durchführen zu können, müssen alle Eingabefelder mit einer Zahl von null bis zum maximal zulässigen Limit befüllt sein. Kommt es zum Abschluss oder einer Zuzahlung, entnehmen wir die Abschlussvergütung dem Einmalbeitrag beziehungsweise der Zuzahlung und zahlen sie Ihnen aus. Die Folgevergütung wird dem Fondsvermögen vierteljährlich entnommen.
Mit Tarif V sensibilisieren Sie Ihre Kundschaft für den Wert Ihrer Beratung!
Schön, wenn uns gelungen ist, mit dieser Seite Ihr Interesse zu wecken. Falls Sie weitere Fragen haben oder Unterstützung zu Vertragsabschlüssen mit Tarif V wünschen, wenden Sie sich einfach den Sales Consultant in Ihrer Region.
Mehr erfahrenLaut einer jüngsten Umfrage der Rating-Agentur Assekurata haben die Lebensversicherer im laufenden Jahr größte Geschäftserwartung an Fondspolicen ohne Garantien. Neue Garantien und Betriebsrenten haben laut Versicherungsjournal das Nachsehen.
Jetzt lesenFinanzberatung ist Vertrauenssache. Deshalb setzen wir ausschließlich auf VertriebspartnerInnen, die unabhängig und damit nicht an ein Versicherungsunternehmen gebunden sind. Bei ihrer Auswahl sind wir sehr kritisch. Wir glauben, dass unabhängige Beraterinnen und Berater am besten wissen, was die richtige Lösung für Sie ist. Und wir legen Wert darauf, unsere Produkte so zu gestalten, dass die Fakten für sie sprechen – und die BeraterInnen sie aufgrund dieser Fakten für Sie auswählen.
