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Clever sparen, sicher vorsorgen

Die chancenreiche fondsgebundene Basisvorsorge von Standard Life

Die Standard Life Basisvorsorge:
Einfach eine gute Idee

Für die attraktive Kundengruppe der Gutverdiener, Selbstständigen und Freiberufler ist die Basisrente bzw. Rürup-Rente von Standard Life das Produkt der Stunde: Sie bietet eine attraktive Möglichkeit, eine Altersvorsorge aufzubauen und sich so langfristig abzusichern. In unsicheren Zeiten ist die staatliche Förderung der Basisvorsorge ein verlässlicher Partner. Auch Anlegerinnen und Anleger des 50plus-Segments mit kürzerem Anlagehorizont können von unserer fondsgebundenen Basisvorsorge profitieren. In jedem Fall gilt: Die Beiträge können jedes Jahr attraktiv als Sonderausgabe geltend gemacht werden. Klingt gut? Das spricht außerdem für unsere Basisvorsorge:   

 

Die Vorteile der Basisvorsorge bei Standard Life:

  • Die Basisrente schützt in der Ansparphase vor fremdem Zugriff, zum Beispiel bei einer Insolvenz oder im Falle von Hartz IV.
  • Integrierter Hinterbliebenenschutz während der Ansparphase für versorgungsberechtigte Hinterbliebene
  • Optionaler Kapitalschutz im Todesfall während der Rentenphase für versorgungsberechtigte Hinterbliebene
  • Optionale Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit
  • Den aus den Sonderausgaben resultierenden Steuervorteilen kann eine geringere Steuerlast aus der Besteuerung der Renten gegenüberstehen. 
  • Unser Verrentungszins spricht für uns. Falls das in 30 Jahren anders sein sollte, können Ihre Kundinnen und Kunden dank der Open-Market-Option das zur Verrentung zur Verfügung stehende Kapital steuerunschädlich auf einen Basisrentenvertrag bei einem anderen Versicherer übertragen.
  • Durch die Clean Share Classes* erhalten Ihre Kundinnen und Kunden die Fonds für ihre persönliche Basisrente – im Vergleich zum Fondsdepot – zu besonders günstigen Konditionen.
  • Renditechancen dank hochwertiger Fondsauswahl der Maxxellence Invest Basisvorsoge
  • Wichtig: Stellen Sie sicher, dass die Basisrente zu dem jeweiligen Kunden beziehungsweise der jewiligen Kundin passt. Denn sie ist nicht kündbar und nur an versorgungsberechtigte Hinterbliebene vererbbar. 

 

* Die Fondskosten sind nur ein Teil der Gesamtkosten. Diese finden Sie in den vertragsindividuellen Verbraucherinformationen.


Investments einfach beraten

Tipps für das Beratungsgespräch:

  • Ihre Kundinnen und können die Beiträge zu unserer fondsgebundenen Basisrente ab dem ersten Euro als Sonderausgaben von der Steuer absetzen. Das bewirkt grundsätzlich eine jährliche Steuerersparnis, die in Form einer Zuzahlung in den Vertrag investiert werden kann.*
  • Ausnutzung des Steuervorteils: Viele bestehende Basisrenten schöpfen die Förderung nicht voll aus. Unsere Basisrente startet mit einem ratierlichen Beitrag von 50 Euro. Alternativ können Kunden natürlich auch mit einem Einmalbeitrag ab 7.000 Euro starten. Sollten Ihre Kundinnen und Kunden zum Jahresende Kapital übrig haben, können sie es steuergünstig und ganz flexibel – je nach ihrer individuellen Situation – in die Basisrente einzahlen.
  • Im Vergleich mit der klassischen Basisrente hat die fondsgebundene Basisrente den Vorteil, dass Ihren Kundinnen und Kunden zusätzlich zur staatlichen Förderung auch noch Renditechancen über die Fondsperformance winken.

 

* Steuerliche abzugsfähige Grenzen sind zu berücksichtigen.

So unterstützen wir Sie bei Kundengesprächen zur Basisvorsorge:

Clever sparen, sicher vorsorgen (Flyer, PDF, 212 KB)
05/2023 Basisvorsorge mit Standard Life
Produktdetails Maxxellence Invest (Basisvorsorge) (Infoblatt, PDF, 96 KB)
03/2024 Definitionen, Werte und Limits – Produktdetails Maxxellence Invest (Basisvorsorge)
„Es ist noch Luft nach oben“ (Presseartikel, PDF, 304 KB)
11/2022 Basisvorsorge als wichtigen Bestandteil der Altersvorsorge
Mehr als eine Basisvorsorge (Presseartikel, PDF, 3 MB)
11/2022 Gerade in Krisenzeiten hat die staatlich geförderte Altersvorsorge viele Pluspunkte aufzuweisen: Die Basisrente bietet nicht nur Steuervorteile, sondern ist flexibel ab dem ersten Euro sowie insolvenz- und pfändungssicher.
Die Vorteile der Basisvorsorge auf einen Blick (Anschreiben, PDF, 121 KB)
03/2023 Mit diesem Anschreiben können Sie direkt auf Ihre Kunden zugehen

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Interviews

Bei der Basisrente größer denken

Warum sich die Basisrente (Rürup-Rente) nicht nur für Selbständige lohnt, rechnet unser Vorsorge-Experte Steffen Liebig im Gespräch mit Börsenmoderator Andreas Franik vor.

Unsere MyFolios

Anders als herkömmliche Fonds werden unsere MyFolio Fonds nicht auf Rendite-, sondern auf klar definierte Schwankungs- beziehungsweise Risikovorgaben hin gemanagt. Es gibt sie in zwei Familien mit jeweils fünf Ausprägungen. Jedes Portfolio investiert in mehr als ein Dutzend Einzelfonds verschiedener Asset-Klassen.

Unser MyFolio Tool

Die Standard Life Global Index Funds

Mit den Standard Life Global Index Funds bieten sich neue Möglichkeiten für eine dauerhafte Mischung aus Aktien und Anleihen. So können Kundinnen und Kunden langfristig auf einen einmal gewählten Investmentmix aus Aktien und Anleihen vertrauen. Wir stellen Ihnen das Konzept im Detail vor – mit Experten-Interview, Vorteilen im Überblick und Broschüre.

Unsere Global Index Funds

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