Standard Life Global
Index Funds

Der Impuls dazu kam direkt vom Markt, genauer gesagt aus der Beratung. Von hier kam immer wieder die Anregung, eine größere Auswahl an kostengünstigen passiven Multi-Asset-Lösungen sowie Einfachheit in Bezug auf die Investitionsbotschaften an die Kunden zu bieten. Zudem ist die Nachfrage nach passiven Investments im deutschen sowie im österreichischen Markt in den letzten Jahren enorm gestiegen. Die jetzige Aktualisierung unserer Fondspalette ist also die logische Konsequenz, dieser gesteigerten Nachfrage nachzukommen und mit Vorteilen passiver Investments zu kombinieren.

Generell stehen jetzt fünf zusätzliche Portfolios zur Auswahl – die zugrundeliegenden Basisinvestments kommen dabei von einer renommierten „Adresse“. Denn bei der Entwicklung der Standard Life Global Index Funds haben wir mit Vanguard zusammengearbeitet. Vanguard ist der zweitgrößte Fondsmanager der Welt, mit langjähriger Investmentexpertise. Standard Life sorgt dafür, dass für jedes der fünf Portfolios eine prozentual feste Aktien- und Anleihen-Allokation – also deren Gewichtung – besteht. Das defensivste Portfolio hält 20 Prozent in Aktien, während das chancenreichste Portfolio zu 100 Prozent in Aktien investiert. Die zugrundeliegenden Bausteine unserer Portfolios sind drei Vanguard-Indexfonds. Weder Berater noch Kunden müssen dazu selbst aktiv werden, da die Gewichtungen fix sind und im Zeitverlauf beibehalten werden. Ein manuelles Rebalancing ist somit nicht erforderlich.

Der Aktienmix unserer Standard Life Global Index Funds umfasst zwölf Sektoren aus 60 Industrie- und Schwellenländern. Der Anleihe-Bestandteil hingegen investiert in Tausende Staats- sowie Unternehmensanleihen mit Investment-Grade. Unsere Indexfonds gewährleisten somit eine Diversifizierung über alle wesentlichen Aktien- und Anleihenmärkte weltweit. Der Standard Life Global Index Fonds 60 beispielsweise bietet Zugriff auf mehr als 16.000 einzelne Aktien- und Rentenwerte aus 60 Ländern. In diesem einfachen und kostengünstigen Zugang zu Tausenden von Wertpapieren innerhalb nur eines Portfolios sehen wir die neue Dimension der individuellen Kapitalanlage für Kundinnen und Kunden, die eine einfach verständliche, breit diversifizierte, dabei sehr kostengünstige passive Investmentlösung suchen.

Unsere MyFolios werden nicht auf Basis fest definierter Aktien- und Anleihe-Gewichtungen gemanagt. Hier sind allein fest definierte Schwankungs- beziehungsweise Risikovorgaben für die jeweilige Allokationsentscheidung ausschlaggebend. Unsere MyFolios gibt es dabei sowohl in einer aktiven als auch in einer passiven Ausgestaltung mit jeweils fünf Rendite-Risiko-Profilen. Unsere Standard Life Global Index Funds hingegen bieten einen einfachen und fest definierten Mix aus insgesamt drei Aktien- und Anleihenindizes. Innerhalb der Standard Life Global Index Funds bleibt die jeweils vordefinierte Asset-Allokation – also das jeweilige Mischungsverhältnis zwischen Aktien und Anleihen – immer gleich. Die Basisallokation des Standard Life Global Index Funds 60 ist beispielsweise stets mit einem festen Wert von 60 Prozent in Aktien und mit 40 Prozent in Anleihen investiert. Beide Lösungen, also sowohl unsere MyFolios als auch unsere Standard Life Global Index Funds, haben hier ihre jeweilige Daseinsberechtigung. Zusammenfassend lässt sich somit sagen, dass unsere MyFolios einen risikogewichteten Ansatz verfolgen, also auf Basis von mehrjährigen Volatilitätsprognosen gemanagt werden. Unser neues Angebot der Global Index Funds bietet hingegen fünf fest definierte Portfolios, die durch drei international breit gestreute Aktien- und Anleihen-Bestandteile abgebildet werden. Diese Lösung ist dadurch äußerst transparent und eignet sich somit auch für Kundinnen und Kunden, die eine feste Allokation über einen langen Zeitraum stets beibehalten möchten oder dies im Rahmen von vorgegebenen Anlagegrundsätzen müssen.

Ich hatte ja schon auf die Expertise und Erfahrung von Vanguard verwiesen. Und auf diese konnten wir bei unserer Neuentwicklung ganz speziell zurückgreifen. So ähneln die Standard Life Global Index Funds den LifeStrategy Funds, die Vanguard in Großbritannien anbietet, einem gleichermaßen anspruchsvollen wie etablierten Finanzmarkt. Dort sind diese LifeStrategy Funds eines der erfolgreichsten Anlageangebote, sowohl in Bezug auf den Absatz als auch auf die Performance. Seit ihrer Einführung vor über zehn Jahren ist das verwaltete Vermögen stetig gewachsen: Mittlerweile hat es die Marke von 32 Milliarden Pfund überschritten.

Die gezielte Erweiterung unserer Fondspalette schafft einfach neue Multi-Asset-Anlagemöglichkeiten auf dem deutschen und österreichischen Markt. So können Kundinnen und Kunden darauf bauen, dass individuell auf Ihre Anlageziele eingegangen wird. Ebenso bietet sich ein kostengünstiger und bequemer Zugang zu einem noch größeren Anlageuniversum, um in einer herausforderungsreichen Zeit die eigene Kapitalanlage und Altersvorsorge bestmöglich zu diversifizieren.

Die Standard Life Global Index Funds bieten eine Auswahl von fünf klar strukturierten und einfach verständlichen passiven Multi-Asset-Portfolios. Die zugrundeliegenden Anlagen werden von Vanguard verwaltet, einem der weltweit größten Fondsmanager. Das Mischungsverhältnis aus Aktien und Anleihen wird innerhalb der fünf Portfolios stets beibehalten. Kunden können also langfristig auf einen einmal individuell gewichteten Investmentmix vertrauen, ohne selbst aktiv zu werden oder Berater zu konsultieren.

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Die Werte sind nicht fest oder garantiert, sondern unterliegen den Chancen und Risiken der Anlagen im gewählten Fonds.

Diversifikation

Jedes Portfolio investiert in institutionelle, breit diversifizierte Indexfonds von Vanguard und ermöglicht so den Zugriff beziehungsweise die Streuung des investierten Kapitals auf Tausende Aktien und Anleihen der wichtigsten Märkte, Regionen und Branchen weltweit.

Einfach verständlich

Die Kapitalanlage erfolgt ausschließlich mittels einer fest strukturierten Kombination aus Aktien und Anleihen. Komplexe Anlageinstrumente oder ein aktives Portfoliomanagement beinhaltet diese Anlage nicht.

Flexibel und transparent

Alle Fondspreise werden täglich aktualisiert und sind somit transparent. Ändern sich Marktentwicklungen oder Lebensumstände, können Sie ganz einfach reagieren. Abhängig von der individuellen Versicherungslösung können Sie jederzeit flexibel zwischen den fünf Standard Life Global Index Funds oder anderen Fonds aus der Standard Life Fondspalette wählen.

Laufendes Rebalancing

Jeder Fonds ist so ausgestaltet, dass er sein klar definiertes Gewichtungsverhältnis zwischen Aktien und Anleihen auch im Falle einer Neuausrichtung beibehält. Das bedeutet, dass Anleger im gewünschten Mix aus Aktien und Anleihen konstant investiert bleiben.

Günstige Kosten

Die Basis unserer fünf Global Index Funds besteht aus kostengünstigen Index-Bausteinen von Vanguard. Somit können wir ein diversifiziertes All-in-One-Portfolio zu geringen Kosten bieten. Jede der fünf Portfolio-Lösungen hat jährliche laufende Kosten (TER) von 0,15 Prozent.