Ihr Erfolgsrezept #7: Beitragsbefreiung bei BU
Mit der Option BBF lässt sich der Vermögensaufbau zusätzlich absichern. Ein tolles Argument für den Abschluss einer Maxxellence Invest. Zumal dafür eine einfache Gesundheitserklärung ausreicht.
Produktinformationen und Downloads
Ihr Erfolgsrezept: Steuerfreie Auszahlung
Fondsgebundene Lebensversicherungen sind Anlageprodukte – aber sie sind auch zur Absicherung von Hinterbliebenen gedacht. Daher gilt: Stirbt die versicherte Person, wird das Vertragsguthaben einkommenssteuerfrei ausgezahlt! Auf die Rendite, die während der Vertragslaufzeit erzielt wurde, fällt also keine Einkommenssteuer an. Mithilfe unseres Whole-Life-Tarifs WeitBlick können Ihre langfristig orientierten Kundinnen und Kunden diesen Effekt nutzen, ihr Vermögen vor Steuern schützen – und so z. B. schon früh eine gute finanzielle Grundlage für den eigenen Ruhestand aufbauen.
Und das geht so:
- Ihr Kunde beziehungsweise Ihre Kundin schließt eine WeitBlick ab und wird Versicherungsnehmer. Er oder sie zahlt den Beitrag und ist gleichzeitig die laut Vertrag begünstigte Person.
- Als Versicherte beziehungsweise Versicherter wird eine ältere Person, zum Beispiel ein älteres Familienmitglied aufgenommen.
- Als Endalter wird – wie bei WeitBlick möglich – 100 gewählt.
- Im Todesfall der versicherten Person wird das Vertragsguthaben komplett einkommenssteuerfrei an den Begünstigten beziehungsweise die Begünstigte ausgezahlt.
- Wichtig: Je länger die versicherte Person lebt, desto höher ist die Chance auf eine attraktive Rendite.
Fallbeispiel – Steuerfreie Vertragsgestaltung
Versicherungsnehmer (VN)
z. B. Kunde
VersichertePerson (VP)
z. B. Vater
Bezugsberechtigter im Todesfall und Beitragszahler (BZ)
z. B. Kunde
Vorteil der Konstellation: Bei Tod des Vaters fallen weder Kapitalertrags- noch Erbschaftssteuer an.
So machen Sie das Potenzial nutzbar:
- Gehen Sie Ihren Bestand durch. Das Konzept ist für jede Lebensphase interessant. Schauen Sie besonders nach Abläufern, denn für die kann eine Wiederanlage in WeitBlick besonders attraktiv sein.
- Schreiben Sie Ihre Kundinnen und Kunden an – mit dem Anschreiben „Mit WeitBlick steuerfrei anlegen“.
- Erläutern Sie interessierten Kundinnen und Kunden den Ansatz. Nutzen Sie bei der Beratung die Folie „Depot oder Mantel“ und die Folien 3 und 4 aus der Präsentation „Erben und Schenken“ (in den Downloads beim Erfolgsrezept).
- Stellen Sie WeitBlick vor, insbesondere die Chance, Steuern zu sparen: standardlife.de/vertriebspartner-weitblick
- Nutzen Sie gerne auch die Möglichkeit für Modellrechnungen in unserer Angebotssoftware bs.standardlife.de beziehungsweise im FondsanlagenOPTIMIERER: standardlife.ivfp.de/fondsanlagenoptimierer
- Und vergessen Sie nicht: Kapital ist häufig in WeitBlick besser aufgehoben als auf dem Tagesgeldkonto oder im Fondsdepot.
Starten Sie jetzt durch. Sie haben das Potenzial – gehen Sie es an!
Sollten Sie Fragen haben oder Unterstützung benötigen, sprechen Sie uns an. Wir sind für Sie und Ihre Kundschaft da. Alle Unterlagen zu diesem und weiteren Erfolgsrezepten finden Sie unter standardlife.de/erfolgsrezepte
Weitere Erfolgsrezepte finden Sie hier:
Ihr Erfolgsrezept #9: Ruhestandsplanung
Jeder Kunde ist neugierig, was die Zukunft bringen mag. Ruhestandsplanung bedeutet, gemeinsam mit dem Kunden einen Blick in die – finanzielle – Zukunft zu werfen. Dabei zeigen Sie die Chancen und die Risiken auf – und können attraktive Lösungen anbieten.
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standardlife.de/erfolgsrezepte
Lebe dein bestes Leben
– finanziell sorgenfrei
im Ruhestand
Unterstützen Sie Ihre Kundinnen und Kunden dabei, finanziell sorgenfrei in den Ruhestand zu blicken. Wir unterstützen Sie mit persönlichen Geschichten, Vertriebspaketen mit Argumentationshilfen, Checklisten und vieles mehr.
Downloads
- Ihr Erfolgsrezept: Steuerfreie Auszahlung (Einseiter, PDF, 118 KB)
- 04/2024
- Mit WeitBlick steuerfrei anlegen (Anschreiben, DOCX, 14 KB)
- 04/2024 Anschreiben zum Erfolgsrezept Steuerfreie Auszahlung
- Depot oder Mantel? (Einseiter, PDF, 209 KB)
- 04/2024
- Erben und Schenken mit WeitBlick (Präsentation, PPT, 3 MB)
- 04/2024
- Den Ruhestand finanziell ordnen - WeitBlick (Broschüre, PDF, 458 KB)
- 02/2025 Versichern, Vermögen organisieren, Rendite erwirtschaften, Steuervorteile nutzen
