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News

28.11.2017
Vorsorge-News

PRIIPs-Dokumente — EU-weiter Standard für Produktinformationen für Verbraucher

Am 1. Januar 2018 tritt die „Verordnung über Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte“ in Kraft. Ziel der PRIIPs-Verordnung ist es, die Vergleichbarkeit von Versicherungsprodukten und Investments europaweit zu gewährleisten und so den Anlegerschutz zu verbessern.
Gemäß Verordnung müssen Kunden neue, vorvertragliche Informationen in Form eines Basisinformationsblatts mit jedem Angebot erhalten und zudem  jederzeit einen unkomplizierten und freien  Zugang haben.
Wir stellen das „Basisinformationsblatt“ (Key Investor Document) in Verbindung mit „wichtigen Informationen zur Anlageoption“ zur Verfügung. Darüber hinaus finden unsere Kunden demnächst auf unserer Website alle Basisinformationsblätter und „wichtigen Informationen zur Anlageoption“ (Fondsdokumente) zum Download.
Damit Sie dem Kunden die regulatorisch vorgeschriebenen vorvertraglichen Pflichtdokumente direkt mit dem Angebot übergeben können, werden wir die PRIIPs-Dokumente als PDFs in Kürze in unsere Angebotssoftware integrieren. Beim  Ausdruck von Angeboten werden sie dann automatisch mit ausgegeben. So ist gewährleistet, dass sie den gesetzlichen Anforderungen entsprechen.

Unser PRIIPs-Webinar am 12.Dezember 2017 – jetzt anmelden!

In unserem Webinar informieren wir Sie detailgenau über Form und Inhalt der ab 1. Januar 2018 gültigen Basisinformationsblätter und Fondsinformationen.

Melden Sie sich hier an

 


 

(Definition der BaFin)
*  PRIIPs ist die Abkürzung für Packaged Retail and Insurance-based Investment Products und bezeichnet verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte, die einem Anlagerisiko unterliegen. Als verpackt im Sinne der PRIIPs-Verordnung gelten alle Anlageprodukte und -verträge, bei denen das Geld der Kunden statt direkt nur indirekt am Kapitalmarkt angelegt oder deren Rückzahlungsanspruch auf andere Weise an die Wertentwicklung bestimmter Papiere oder Referenzwerte gekoppelt ist. Dazu gehören im Wesentlichen strukturierte Finanzprodukte (Zertifikate und strukturierte Einlagen), Finanzprodukte, deren Wert sich von Referenzwerten wie beispielsweise Aktien ableitet (Derivate), Investmentfonds**, kapitalbildende (einschließlich fondsgebundener und hybrider) Lebensversicherungen sowie private Rentenversicherungen. Nicht zu den PRIIPs zählen insbesondere Versicherungsverträge ohne Anlageelement, darunter Risikolebensversicherungen und Nichtlebensversicherungsprodukte wie Schaden- und Unfall- sowie private Krankenversicherungen, betriebliche Altersvorsorgeprodukte, nicht strukturierte Einlagen, Rürup- und Riester-Produkte. Nicht erfasst sind zudem Anlageprodukte ohne derivative Komponente, beispielsweise Aktien und Anleihen.

** Mit Ausnahme von OGAW-Fonds (Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren), für die bis Ende 2019 ein eigenes Produktinformationsblatt gilt. 

 

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