Mit WeitBlick Perspektiven erschließen

Ihre Kernkompetenz: In Finanzfragen mit Praxis-Know-how punkten

Als Holding bündeln Sie ein umfassendes Spektrum an medizinischen Leistungen unter Ihrem Dach. Für die erfolgreiche Erbringung dieser Leistungen sorgen unter den zahlreichen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern Ihrer Tochtergesellschaften insbesondere die Ärztinnen und Ärzte, deren Praxen Sie in Ihrer Holding vereint haben. Diese Menschen leisten Tag für Tag Herausragendes und sind damit repräsentativ für das Renommee und den Wert Ihres Unternehmens. Deshalb ist ihr nachhaltiges Wohlbefinden für Sie von entscheidender Bedeutung. Hierzu können Sie mit Ihrem Finanz-Know-how einen wertvollen Beitrag leisten.

Ihr Tipp: Mit WeitBlick die Auswirkungen von Erbschaft- und Schenkungsteuer optimieren

Die in Ihrer Muttergesellschaft beschäftigten ehemaligen Praxisinhaberinnen und -inhaber verfügen in der Regel sowohl über beträchtliches freies Kapital sowie hohe regelmäßige Einkünfte. Während die Einkommensteuer für sie eine vertraute Größe ist, sind ihnen die finanziellen Herausforderungen, die Erbschaft- und Schenkungsteuer darstellen, meist gar nicht bewusst. Doch wer rechtzeitig handelt, kann gegensteuern und Auswirkungen optimieren – mit der fondsgebundenen Lebensversicherung WeitBlick.

Ihr Impuls: Eine Informationsveranstaltung mit zwei Experten anbieten

WeitBlick wurde eigens für die Bedürfnisse und Anforderungen des deutschen Markts konzipiert und bietet vermögenden Kundinnen und Kunden die Chance, ihre Finanzen für sich und ihre Angehörigen zu planen und gleichzeitig attraktive Renditen bei kontrolliertem Risiko zu erzielen. Da flexibel und in vielen Situationen steuerprivilegiert^*, ist WeitBlick nicht nur eine moderne Versicherungslösung, die sich sehr gut für die Vermögensübertragung eignet, sondern auch eine Alternative zu anderen Anlageformen darstellt. Welche Möglichkeiten WeitBlick im Detail erschließt, erläutern zwei ausgewiesene Experten im Rahmen einer Informationsveranstaltung.

* Zum Beispiel Halbeinkünfteverfahren – wenn Voraussetzungen dafür erfüllt sind – statt Abgeltungsteuer bei Kapitalabfindung, keine Besteuerung der Zins- und Dividendenerträge während der Ansparphase und keine Abgeltungsteuer bei Fondswechsel (Shift) auf die bis dato erwirtschafteten Erträge (und auch keine neuen Kosten)

Mit WeitBlick Perspektiven erschließen – für eine gesunde Ruhestandsplanung

Wenn Sie als Ärztin oder Arzt über liquide Mittel und ein gutes Einkommen verfügen, ist das nicht nur für Sie erfreulich, sondern auch für den Staat. Immerhin profitiert er von Ihren Steuerzahlungen. Dabei ist hier nicht nur von der Einkommensteuer die Rede, bei der es sich um eine vertraute Größe handelt. Auch die Besteuerung von Kapitalerträgen sowie die Erbschaft- und Schenkungsteuer gilt es in Betracht zu ziehen.

Die Praxis zeigt: Erbschaft- und Schenkungsteuer ist für viele ein schmerzhaftes Thema

Ist Ihnen bewusst, welche Summen fällig werden können? Ohne familiäre Bindung (z.B. Lebensgefährtin/e Steuerklasse 3) beginnt der Erbschaftsteuersatz mit 30 Prozent und liegt in der Spitze bei bis zu 50 Prozent. Mit familiärer Bindung (z.B. Kind) greifen zwar hohe Freibeträge. Soll jedoch ein größeres Vermögen übertragen werden, wird auch hier Erbschaftsteuer fällig. Doch mit der fondsgebundenen Lebensversicherung WeitBlick lässt sich hier wirkungsvoll gegensteuern. Denn mit WeitBlick lassen sich intelligente Gestaltungsmöglichkeiten innerhalb gesetzlicher Vorgaben optimal ausnutzen.

WeitBlick wirkt: Bei Vermögensübertragung und Steueroptimierung

Tatsächlich ist die fondsgebundene Lebensversicherung WeitBlick ein echtes Multitalent. Mit ihr können Sie nicht nur attraktive Renditen bei kontrolliertem Risiko erzielen, sondern auch die Finanzen für sich und die eigenen Angehörigen planen. Da flexibel und in vielen Situationen steuerprivilegiert¹, ist WeitBlick nicht nur eine moderne Lösung für die Vermögensübertragung. Gegenüber manch anderer Anlageform kann WeitBlick die Auswirkungen von Abgeltung-², Einkommen-³, Schenkung- und Erbschaftsteuer optimieren. Neben den möglichen steuerlichen Vorteilen bietet WeitBlick über die Familien-Option die Möglichkeit, trotz einer vollzogenen Schenkung die Kontrolle über das Vermögen zu behalten, komplizierte Formvorschriften zu vermeiden und Familienmitglieder sehr gezielt abzusichern.

Beratung hilft: WeitBlick bietet individuelle Gestaltungsmöglichkeiten

Wegen der Vielzahl von Gestaltungsmöglichkeiten kann es im Einzelfall durchaus auch sinnvoll sein, rechtliche oder steuerliche Berater einzubinden. Nutzen Sie daher unsere Informationsveranstaltungen. Unsere Fachexperten präsentieren Ihnen Optionen und Fallbeispiele.

¹ Zum Beispiel Halbeinkünfteverfahren – wenn Voraussetzungen dafür erfüllt sind – statt Abgeltungsteuer bei Kapitalabfindung, keine Besteuerung der Zins- und Dividendenerträge während der Ansparphase und keine Abgeltungsteuer bei Fondswechsel (Shift) auf die bis dato erwirtschafteten Erträge (und auch keine neuen Kosten).
² Zum Beispiel bei Fondswechsel (Shift).
³ Zum Beispiel Halbeinkünfteverfahren, wenn Voraussetzungen dafür erfüllt.