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Renditestarke Investments

MyFolio Performance Update

Im Dezember erzielte MyFolio in allen Bereichen eine positive Performance, wodurch die im dritten Quartal erlittenen Verluste gemildert werden konnten. In Europa (wo die MyFolio-Fonds eine hohe Asset-Allokation aufweisen) stieg der Europe ex-UK Equity-Fonds im Dezember um 7,2% und der European Small Caps-Fonds um 7,0%. Auch die festverzinslichen Wertpapiere verzeichneten einen stetigen Anstieg, wobei unser Anteil an globalen Unternehmensanleihen um 0,2% und unser Anteil an Schwellenländeranleihen um 0,2% zulegten.

Wertentwicklung MyFolios, Dezember 2023 Versicherungspolicen mit Abschluss bis 15.06.2020

Quelle: Standard Life, abrdn, Morningstar Direct, Finacial Express. Daten per 29.12.2023

Wertentwicklung MyFolios, Dezember 2023 Versicherungspolicen mit Abschluss ab 16.06.2020

Quelle: Standard Life, abrdn, Morningstar Direct, Finacial Express. Daten per 29.12.2023


Entwicklung der Märkte im Dezember

Zum Jahresende stiegen die Aktienkurse weiter an und beendeten ein starkes Jahr für die Aktienmärkte. Das Vertrauen der Anleger nahm zu, da sie glaubten, dass wir uns an einem Wendepunkt bei den Zinssätzen befinden könnten. Die Aktienindizes stiegen in den USA, Europa, Grooßbritannien und den Schwellenländern.

Der Dezember war ein weiterer starker Monat für Anleihen. Die US-Notenbank ließ die Zinsen auf ihrer Dezember-Sitzung unverändert. Der Verbraucherpreisindex stieg im November im Jahresvergleich um 3,1 %, da die jährlichen Energiekosten sanken und die Inflation bei den Lebensmittelpreisen nachließ. Das Verbrauchervertrauen erreichte im Dezember den höchsten Stand seit fünf Monaten. US-Staatsanleihen legten im Monatsverlauf zu, wobei sich Unternehmensanleihen etwas besser entwickelten.

Wachstumsanlagen Dezember*

Defensive Anlagen Dezember*

* Referenz: Globale REITs: FTSE EPRA Nareit Developed TR GBP, US-Aktien: S&P 500 NR EUR, Geldmarkt: DB EONIA TR EUR, Globale indexgebundene Anleihen: Bloomberg Gbl Infl Linked TR Hdg EUR, Globale Unternehmensanleihen: Bloomberg Gbl Agg Corp 1229 TR Hdg EUR, Japanische Aktien: MSCI Japan NR EUR, Globale Hochzinsanleihen: ICE BofA Gbl HY TR EUR, Europäische Aktien: FTSE AW Eur Ex UK TR EUR, Schwellenländeraktien: MSCI EM NR EUR, Asien-Pazifik-Aktien: MSCI AC Asia Pac Ex JPN NR EUR, Britische Aktien: FTSE Allsh TR GBP, Globale Staatsanleihen: FTSE WGBI Hdg EUR.

Quelle: abrdn, Morningstar, Stand: 01.12.2023 bis 31.12.2023.


Entwicklung der Leitzinsen

Wir gehen davon aus, dass sich das globale Wachstum stärker abschwächen wird als allgemein erwartet. Allerdings wird es Unterschiede geben, da sich Großbritannien und die Eurozone bereits in einer rezessionsähnlichen Situation befinden, während die USA erst später im Jahr 2024 in die Rezession abrutschen dürften. In den USA gibt es einen klaren Pfad für eine weiche Landung, aber insgesamt erwarten wir, dass die nachlassende Unterstützung durch die Ersparnisse der privaten Haushalte und die Bilanzen der Unternehmen die Wirtschaft in eine leichte Rezession führen wird.

Quelle: abrdn Global Macro Research,Haver, Stand: Januar 2024

Hinweis: Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Indikation und keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung.

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Anders als herkömmliche Fonds werden unsere MyFolio Fonds nicht auf Rendite-, sondern auf klar definierte Schwankungs- beziehungsweise Risikovorgaben hin gemanagt. Es gibt sie in zwei Familien mit jeweils fünf Ausprägungen. Jedes Portfolio investiert in mehr als ein Dutzend Einzelfonds verschiedener Asset-Klassen.

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