Eine Innovation in der Lebensversicherung? Gibt’s nicht? Gibt´s doch!

Voilá – die Preisträgerin: unsere fondsgebundene Lebensversicherung WeitBlick

Bevor unsere Produktentwicklerinnen und -entwickler an den Start gingen, haben Sie die Eigenschaften und Bedarfe der Zielgruppe – Menschen im Alter 45plus – genau unter die Lupe genommen. Zu den Eigenschaften zählen der Trend zur Langlebigkeit und in der Regel ein gutes finanzielles Polster. Zu den Bedarfen gehören attraktive Renditechancen, eine sinnvolle Strukturierung der Finanzen und die Möglichkeit, zu Lebzeiten steueroptimiert Vermögen zu übertragen. Unter Berücksichtigung all dieser Vorgaben ist WeitBlick entstanden: die fondsgebundene Lebensversicherung gegen Einmalbeitrag.

WeitBlick – ein kurzer Steckbrief

Vielseitig
Mit WeitBlick partizipieren Anlegerinnen und Anleger an den Chancen der Kapitalmärkte – auf Wunsch bis Endalter 100.  Darüber hinaus profitieren sie von ihrer Flexibilität – etwa durch verschiedene Formen der Auszahlung oder der cleveren Vertragsgestaltung zur Vermögensübertragung.

Flexibel
Einsteigen kann man in WeitBlick ab einem Einmalbeitrag von 15.000 Euro. Und bis zu einem Einmalbeitrag von 2.500.000 Euro braucht es nicht mal eine Gesundheitsprüfung. Geld entnehmen können Anlegerinnen und Anleger entweder über Teilauszahlungen oder regelmäßig über den Auszahlungsplan, dessen Höhe und Laufzeit flexibel bestimmt werden kann.

Chancenreich
Ihr Investmentuniversum umfasst rund 100 „sehr gute“¹ Fonds aus den wichtigsten Anlageklassen, von denen rund 40 nachhaltig und zudem als „exzellent“² ausgezeichnet sind. Eine Fondsauswahl gemäß Risikoappetit erschließen wiederum die volatilitätsgesteuerten MyFolios. Und alle sind als Clean Share Class aufgelegt – also kostengünstig.

Familienfreundlich
Mit der Familien-Option lässt sich das bereits angesparte Vermögen steueroptimiert an Kinder, Enkel oder andere nahestehende Personen übertragen – zum Beispiel unter Nutzung steuerlicher Freibeträge im 10-Jahres-Turnus. Immer unter der Prämisse, zu Lebzeiten die Kontrolle über das Vermögen zu behalten. 

¹ Auszeichnung Handelsblatt 2021, Fondsangebot „SEHR GUT“;
² vom Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) für Nachhaltigkeit in der Fondsauswahl

„Wir freuen uns sehr über die Auszeichnung und nehmen sie als Ansporn, uns immer weiter zu verbessern, um unseren Kundinnen und Kunden und Vermittlerinnen und Vermittlern auch künftig herausragende Vorsorge­lösungen bieten zu können.“