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Der Fahrplan für Ihre Zukunft

Maxxellence Invest

Je eher Sie einsteigen, desto schneller sind Sie am Ziel

Maxxellence Invest ist ein cleveres Konzept, das die Vorteile einer Versicherung mit den Vorteilen eines Fondssparplans vereint – und Sie so dabei unterstützt, Vermögen aufzubauen. Sie profitieren gleichzeitig von den steuerlichen Vorteilen einer Versicherung und von den Renditechancen eines Fondsinvestments. Durch die Clean Share Classes* erhalten Sie die Fonds – im Vergleich zum Fondsdepot – zu besonders günstigen Konditionen. Maxxellence Invest ist ideal, um Rücklagen zu bilden, egal ob Sie etwas auf die hohe Kante oder mit Ihrer persönlichen privaten Altersvorsorge den Grundstein für einen auskömmlichen Ruhestand legen wollen.

* Die Fondskosten sind nur ein Teil der Gesamtkosten. Diese finden Sie in den vertragsindividuellen Verbraucherinformationen.

Investment – mit Vorteilen

Unsere Maxxellence Invest selbst ist kein Investment. Sie bildet als Versicherung den Rahmen, in den Sie als Investor Fonds hineinwählen können. Bei Standard Life stehen Ihnen dafür zahlreiche ausgewählte und hochwertige Fonds aller Anlageklassen zur Verfügung. Je nachdem, wie Sie Ihre Fonds auswählen, können Sie Ihr Portfolio auf Sicherheit oder auf Renditechancen ausrichten. Bei der Auswahl können Sie sich an den sieben Risikostufen orientieren, in die die Fonds eingeteilt sind. Gerade unsere exklusiv bei Standard Life erhältlichen MyFolio Fonds sind speziell dafür entwickelt, sich Ihrem Bedürfnis nach Sicherheit und Ihren Renditewünschen anzupassen. Wichtig zu wissen: Sie müssen sich nicht für die komplette Laufzeit auf ein Portfolio festlegen – sondern können jederzeit kostenlos und steuerfrei Fonds wechseln. Wir nennen das “shiften” bzw. “switchen”.

Steuerfreie Fondswechsel

In Fonds zu investieren hört sich clever an. Aber unsere Maxxellence Invest bietet Ihnen während der Vertragslaufzeit einen überzeugenden Zusatznutzen. Zur Erklärung: Bei einem Fondssparplan ist alljährlich Abgeltungsteuer auf ausgeschüttete Erträge abzuführen. Darüber hinaus fallen pauschalierte Steuern auf Erträge thesaurierender Fonds sowie etwaige Wertsteigerungen an (Vorabpauschale). Dem Anleger werden so laufend Mittel entzogen, aus denen keine Erträge mehr erzielt werden können. Der Zinseszins-Effekt entfällt teilweise. Und: Bei jedem Verkauf von Fonds- oder Fondsanteilen wird Abgeltungsteuer fällig, soweit sie nicht bereits durch die jährliche Vorabpauschale getilgt ist bzw. soweit der Sparer-Pauschbetrag bereits ausgeschöpft ist. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer sind ebenfalls abzuführen. Maxxellence Invest ist da die schlauere Lösung: Dort sind die Fondswechsel steuerfrei und kostenlos. Bei Kapitalauszahlung wegen Tod der versicherten Person wird für die Kapitalerträge keine Einkommensteuer fällig. Bei Kapitalzahlung zum Ablauf des Vertrags fallen 25 Prozent Abgeltungsteuer zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer auf die Gewinne an. Haben Sie aber das 62. Lebensjahr vollendet und läuft Ihr Vertrag bereits mindestens zwölf Jahre, ist nur die Hälfte des Ertrags mit dem individuellen Einkommensteuersatz zu versteuern. Sie sehen: Details sind wichtig, denn es kann schnell um richtig viel Geld gehen.

Schutz bei Berufsunfähigkeit

Einer der großen Vorteile der Maxxellence Invest ist, dass sie nicht nur Ihre Sparbemühungen unterstützt, sondern Ihnen auch echte Sicherheit bietet – zum Beispiel mit der optionalen Berufsunfähigkeitsrente (BU) für ein regelmäßiges Einkommen bei Berufsunfähigkeit (nicht in der Basisrente). So können Sie sogar dafür sorgen, dass Ihre Altersrente im Fall der Fälle abgesichert ist.

  • Eine Option unserer BU ist die Beitragsbefreiung mit vereinfachten Gesundheitsfragen (nicht bei BU-Rente). Damit zahlen wir die Beiträge Ihrer Rentenversicherung während der Berufsunfähigkeit weiter, sodass Ihre Rente ab Rentenbeginn in voller Höhe für Sie da ist.
  • Ebenfalls optional: Silent Power. Das bedeutet: Bei gleichzeitig eingeschlossener Beitragsbefreiung erhöhen wir im Leistungsfall die für Sie gezahlten Beiträge um ein bis zehn Prozent pro Jahr. Für einen dynamischen Vermögensaufbau trotz Berufsunfähigkeit.

Das Risiko der Berufsunfähigkeit und wie man es umfassend absichert

Steffen Liebig erläutert die Bausteine im Interview

Das Einkommen hängt in hohem Maß von der Arbeitskraft ab – wenn wir etwas aus der Coronakrise gelernt haben, dann das. Im Gespräch mit Wirtschaftsmoderator Andreas Franik erläutert Steffen Liebig, warum die Bausteine „BU-Rente“ und „Beitragsbefreiung bei BU“ in keinem Vorsorgekonzept fehlen dürfen. Anhand von Beispielen verdeutlich er, welche Summen es abzufedern gilt und warum eine BU-Rente in der Regel für einen fortgesetzten Vermögensaufbau nicht ausreicht. Von Andreas Franik auf das Angebot von Standard Life angesprochen, geht Steffen Liebig kurz auf die Besonderheiten ein, zu denen auch der Verzicht auf eine Gesundheitsprüfung gehört. 

Auf der hohen Kante – aber trotzdem verfügbar

Die Entscheidung für eine Maxxellence Invest sollte eine langfristige Entscheidung sein. Dennoch kann es immer vorkommen, dass Sie auf Ihr Erspartes zurückgreifen müssen – etwa weil unerwartete Anschaffungen anstehen oder weil sich unerwartete Gelegenheiten ergeben. Kurz: Ihre Vorsorgelösung muss mit Ihrem Leben Schritt halten können. Deshalb bieten wir Ihnen die Möglichkeit nach bestimmten Regeln Kapital zu entnehmen, wenn Sie es brauchen. Kostenlos – und innerhalb weniger Tage! Wir bieten Ihnen zudem auch die Möglichkeit nach bestimmten Regeln Zuzahlungen in Ihren Vertrag zu leisten.

Einfach, klar, transparent

Standard Life legt großen Wert auf eine faire, transparente und klare Partnerschaft. Sollte Ihnen etwas unklar sein, sollten Sie Fragen haben oder Wünsche in Bezug auf Ihren Vertrag, zögern Sie nicht uns anzusprechen. Ihr Finanzberater steht in ständiger Verbindung mit uns und kann viele Fragen auf direktem Wege klären. Wir informieren Sie als unsere Kundin / unseren Kunden einmal im Jahr über die Entwicklung Ihrer Maxxellence Invest. Unser Kundenportal My Standard Life bietet Ihnen einen tagesaktuellen Überblick über Ihre Anlage – und die Möglichkeit, Änderungen vorzunehmen. Eine Übersicht über alle Fonds, die Sie in Ihre Maxxellence Invest integrieren können, und deren aktuelle Performance finden Sie hier.

Geld anlegen mit gutem Gewissen

Immer mehr Anlagewillige möchten in Fonds investieren, die ökologische und soziale Faktoren berücksichtigen. Diesem Wunsch begegnen wir mit zahlreichen nachhaltig ausgerichteten Investmentlösungen.


Low Start – der Start in die Zukunft

Nicht jeder kann direkt hohe Beträge zurücklegen. Doch geringe Einkünfte – wie zum Beispiel während des Studiums oder der Ausbildung – müssen kein Hinderungsgrund für den Start in eine finanziell abgesicherte Zukunft sein. Mit der Low Start Option können Sie den Beitrag zu Ihrer Maxxellence Invest ab Vertragsbeginn bis zu vier Jahre lang um bis zu 70 Prozent reduzieren. Der Mindestbeitrag beträgt 50 Euro. 

Wenn Sie also auf lange Sicht Geld zurücklegen möchten, das finanziell aber noch nicht darstellen können, nutzen Sie am besten die Low Start Option. Sie können Low Start auf bis zu fünf Jahre verlängern – falls es zum Beispiel mit dem Studium länger dauert.

Mit Shift und Switch jederzeit flexibel investiert

Mit unserer Maxxellence Invest haben Sie die Möglichkeit, einmal im Monat kostenlos die Zusammensetzung Ihres Portfolios zu verändern, also zu „shiften“. Sie können angesammelte Fondsanteile in andere Fonds umschichten – ohne dass dabei wie bei einem Fondssparplan Kapitalertragssteuer fällig wird. Außerdem können Sie Fonds „switchen“, also zukünftige Beiträge zu Ihrer Maxxellence Invest in andere Fonds als die bisherigen investieren. In jedem Fall ist Switchen kostenlos.

Ablaufmanagement

So schützen Sie Ihre Ersparnisse zum Ende Ihres Vertrags vor unerwarteten Schwankungen im Markt: Das optionale Ablaufmanagement schichtet automatisch, schrittweise und kostenlos das angesammelte Fondsvermögen in einen sicherheitsorientierten Zielfonds um. Das Ablaufmanagement kann nur abgeschlossen werden, wenn für keinen Fonds das Capital Security Management (CSM) gewählt wurde. Frühester Beginn des Ablaufmanagements: acht Jahre nach Vertragsbeginn. Laufzeit des Ablaufmanagements: ein bis fünf Jahre. Das Ablaufmanagement endet immer zum vereinbarten Rentenbeginndatum.

CSM Logo

Ziel des optionalen, kostenpflichtigen Capital Security Management (CSM) ist es, insbesondere für Investments mit höherer Volatilität, die Auswirkungen länger anhaltender Abwärtsbewegungen an den Aktienmärkten zu reduzieren. Im Rahmen des CSM werden keine Garantien ausgesprochen. Fonds können trotz CSM Verluste erzielen. Bei bestimmten Marktentwicklungen ist es zudem möglich, dass mit CSM ein geringerer Fondswert erreicht wird als ohne CSM. CSM kann deaktiviert- und wieder aktiviert werden.


Lebenslange Rente

Wenn Sie möchten, zahlen wir Ihnen Ihr Vermögen als lebenslange Rente aus. Als Basis für die Höhe der Rente nehmen wir entweder den Wert der dem Vertrag zugeordneten Fondsanteile zu den dann gültigen Rechnungsgrundlagen oder den garantierten Rentenfaktor (je nachdem, was den höheren Wert liefert). Die Höhe der Rente ist mit Start der Rentenzahlung für die gesamte Vertragslaufzeit garantiert, es sei denn, es ist eine Dynamisierung der Rente vereinbart.

Kapitalauszahlung

Alternativ zur lebenslangen Rente wird auf Wunsch zum Rentenbeginn der dann vorhandene gesamte Vertragswert als einmalige oder teilweise Kapitalabfindung ausgezahlt (nicht in der Basisrente). Ein Tipp: Auch für diese Phase Ihres Lebens bieten wir attraktive Produkte

Sie versteuern nur die Hälfte!

Klingt attraktiv? Ist es auch! Konkret sieht das bei Kapitalauszahlungen (Kapitalauszahlungen bei der Basisrente nicht möglich) so aus: Am Ende der Vertragslaufzeit fallen normalerweise 25 Prozent Abgeltungsteuer auf die Gewinne aus Ihrer Maxxellence Invest an. Haben Sie aber das 62. Lebensjahr vollendet und läuft Ihr Vertrag bereits mindestens zwölf Jahre, ist nur die Hälfte des Ertrags mit dem individuellen Einkommensteuersatz zu versteuern (nicht in der Basisrente). Sie sehen: Wer langfristig denkt, sichert sich attraktive Vorteile, denn es kann schnell um richtig viel Geld gehen.

Die Ausführungen gelten nicht für eine Fondspolice als Basisrentenversicherung


Verlässlich vorsorgen – mit Maxxellence Invest Basisvorsorge

Die Basisvorsorge von Standard Life bietet – gerade für Selbstständige und bei hohen Einkommen – echten Mehrwert: Sie ermöglicht beachtenswerte Steuervorteile, umfasst einen Hinterbliebenenschutz – und sie ist bei Insolvenz oder Arbeitslosigkeit und Hartz-IV-Bezug vor dem Zugriff Dritter geschützt. Die angesparte Rente wird sicher Ihr Leben lang gezahlt!

Speziell für Standard Life spricht außerdem:

  • In unserer Maxxellence Invest steht Ihnen eine umfangreiche Auswahl aus attraktiven Investments zur Verfügung, um Ihre Rendite und damit die Auszahlungen für Ihre Rente zu optimieren.
  • Dazu gehören die speziell auf Ihre Anforderungen zugeschnittenen MyFolios und die Standard Life Global Index Fondsfamilie.
  • Durch die Clean Share Classes* erhalten Sie die Fonds – im Vergleich zum Fondsdepot – zu besonders günstigen Konditionen.

Attraktive, konstante Förderung ab 2023 100 % Steuerliche Absetzbarkeit der Beiträge zur Basisvorsorge (alleinstehend)

Die Vorteile unserer Basisrente auf einen Blick

  • Steuern sparen: hohe Einsparmöglichkeiten im Rahmen gesetzlicher Grenzen durch staatliche Förderung
  • Nachhaltig investieren: zahlreiche Fonds zum Thema ESG erhältlich
  • Vorsorge flexibel aufbauen: zusätzliche Einzahlungen möglich (ab Vertragsbeginn einmal im Monat jeweils mindestens 500 Euro)**
  • Frei entscheiden: Fondswechsel sind einmal pro Monat kostenlos möglich
  • Individuell planen: den Rentenbeginn variabel wählen
  • Langlebigkeit absichern: Rentenzahlungen werden lebenslang gewährt
  • Wichtig: Stellen Sie sicher, dass die Basisrente zu Ihnen passt. Denn sie ist nicht kündbar, nicht vererbbar und nicht beleihbar. Sprechen Sie mit Ihrer Finanzberaterin oder Ihrem Finanzberater.

Förderbeispiele Basisrente ***

Bei einem Sparbeitrag von 150 Euro monatlich investieren Sie nach Steuererstattung effektiv 89 Euro monatlich

FamiliensituationSingleVerheiratet
Gesamtbeitrag in €150,00300,00
Steuerliche Förderung in €61,00110,00
Beitrag abzgl. staatl. Förderung in €89,00190,00
Steuerliche Förderung in Prozent4137

Berechnung Einkommensteuerrechner Bundesministerium der Finanzen, zu versteuerndes Einkommen 60.000, alleinstehend, keine Kinder, zu versteuerndes Einkommen 100.000 gemeinsame Veranlagung Ehegatten


Die Vorteile unserer Investments

Ausgesuchte Investments: unsere Fondsauswahl

Bei der Standard Life Fondsauswahl können Sie zwischen zahlreichen ausgewählten und hochwertigen Fonds aller Anlageklassen wählen. Das beste Argument dafür: die Clean Share Classes. Alle Fonds gibt es – im Vergleich zum Fondsdepot – zu besonders günstigen Konditionen.

Unsere MyFolios

Diese Multi-Asset-Fonds werden von unseren vielfach ausgezeichneten Expertinnen und Experten bei unserem Partner abrdn gemanagt. Sie bieten für jeden Anlegertyp – von sicherheits- bis chancenorientiert – das passende Investment zu besonders günstigen Konditionen.*

Die Standard Life Global Index Funds

Die Fondsfamilie bietet fünf klar strukturierte, einfach verständliche und kostengünstige passiv gemanagte Multi-Asset-Portfolios. Die zugrundeliegenden Anlagen werden von Vanguard verwaltet, einem der weltweit größten Fondsmanager. Die Funds sind exklusiv in unseren Versicherungen Maxxellence Invest, ParkAllee und WeitBlick erhältlich.

Nachhaltig vorsorgen

Die Gestaltung von Zukunft ist der Kern unseres Geschäfts und all unserer Bemühungen. Deshalb haben wir das nachhaltige Handeln bereits seit Jahrzehnten im Fokus. In Einklang mit den Nachhaltigkeitszielen unserer Konzernmutter, der britischen Phoenix Group, arbeiten wir unablässig daran, uns zu verbessern und unsere Ziele zu erreichen.


* Die Fondskosten sind nur ein Teil der Gesamtkosten. Diese finden Sie in den vertragsindividuellen Verbraucherinformationen.
** Zuzahlungen sind möglich, soweit im Kalenderjahr die Summe der Beiträge und Zuzahlungen die steuerlichen Förderhöchstgrenzen nicht überschreitet.
*** Ihre individuellen Steuervorteile können abhängig von Ihren persönlichen Verhältnissen abweichen. Werte auf ganze Euro gerundet. In der Rentenphase wird die Rente versteuert.


Haftungsausschluss:

Standard Life achtet mit aller angemessenen Sorgfalt darauf, dass die Informationen zum Zeitpunkt der Erstellung fehlerfrei und aktuell sind sowie gesetzlichen Erfordernissen und Regularien entsprechen. Trotzdem können Fehler oder Auslassungen aufgrund von Umständen, die außerhalb unserer Kontrolle liegen, auftreten. Es wird keine Haftung übernommen. Keine Anlageberatung: Kein Bestandteil dieses Flyers stellt in irgendeiner Weise eine Finanz-, Anlage- oder andere Form der professionellen Beratung dar. Sollten Sie finanzielle oder andere professionelle Beratung benötigen, wenden Sie sich bitte an Ihre Finanzberaterin oder Ihren Finanzberater oder andere professionelle Beraterinnen oder Berater. Weitere Informationen zu den einzelnen Fonds erhalten Sie in den jeweiligen Angebotsunterlagen sowie im Produktinformationsblatt und den Fondsinformationen.

 

Die Chancen-Risiko-Klasse (CRK) gibt an, wie die Ertragschancen und Risiken dieses Produkts gegenüber anderen steuerlich geförderten Altersvorsorgeprodukten einzuschätzen sind. Für einen Musterkunden hat die unabhängige Produktinformationsstelle Altersvorsorge dieses Produkt für verschiedene Kapitalmarktszenarien über unterschiedliche Ansparphasen untersucht und in die CRK 3 bzw. CRK 4 eingestuft.* Die konkrete Einstufung können Sie Ihrem individuellen Produktinformationsblatt entnehmen.

  • CRK 1: Das Produkt bietet eine sichere Anlage durch eine bis zum Beginn der Auszahlungsphase festgelegte garantierte (Mindest-)Verzinsung oder an einen Referenzzins gekoppelte Verzinsung mit niedrigen Ertragschancen. Das unwiderruflich gebildete Kapital nach Abzug der Kosten steigt in der Ansparphase fortwährend an. Der Anbieter gibt eine Beitragserhaltungszusage.
  • CRK 2: Das Produkt bietet eine sicherheitsorientierte Anlage mit begrenzten Ertragschancen. Der Anbieter gibt eine Beitragserhaltungszusage.
  • CRK 3: Das Produkt bietet eine ausgewogene Anlage mit moderaten Ertragschancen. Gibt der Anbieter keine Beitragserhaltungszusage, so besteht ein moderates Verlustrisiko.
  • CRK 4: Das Produkt bietet eine renditeorientierte Anlage mit höheren Ertragschancen. Gibt der Anbieter keine Beitragserhaltungszusage, so besteht ein höheres Verlustrisiko.
  • CRK 5: Das Produkt bietet eine chancenorientierte Anlage mit hohen Ertragschancen. Gibt der Anbieter keine Beitragserhaltungszusage, so besteht ein hohes Verlustrisiko.

* Quelle: Produktinformationsstelle Altersvorsorge

Prinzip: Führende Mitarbeiter binden und Steuern sparen

Die Pensionszusage eignet sich als Durchführungsweg besonders für Angestellte im oberen Management und geschäftsführende Gesellschafter, weil sie hohe Versorgungsleistungen ermöglicht. Eine Rückdeckungsversicherung über Standard Life sorgt dafür, dass Ihr Unternehmen diese Verpflichtungen auch einhalten kann. Mit unserem Tarif Maxxellence Invest  für die Rückdeckung von Pensionszusagen genießen Sie große Vorteile:

Sehr flexibel:

Maxxellence Invest ist in der Leistung so flexibel wie die Pensionszusage. Zum vertraglich vereinbarten Rentenbeginn können Sie zwischen Kapitalauszahlung, Rente oder einer Kombination aus beidem wählen.

Vielseitig einsetzbar:

Unseren Tarif zur Rückdeckungsversicherung können Sie für arbeitgeberfinanzierte Leistungszusagen abschließen.

Passt für unterschiedliche Modelle:

Sie können die unterschiedlichsten Modelle von Pensionszusagen mit „Altersrente“, „Berufsunfähigkeitsrente“ und/oder „Witwen- oder Waisenrente“ absichern

Versicherungsmathematische Gutachten möglich:

Auf Wunsch bekommen Sie das für die Steuerbilanz des Unternehmens nötige versicherungsmathematische Gutachten gemäß § 6a EStG kostenlos dazu, in der Regel ab einem Beitrag von 4.800 Euro p.a.

Attraktive Zusatz­services:

Wir bieten Ihnen zu Ihrer Rückdeckungs­versicherung attraktive Zusatzservices, wie Musterverpfändungsunterlagen oder die Mitteilung über den Aktivwert des Vertrags zum Bilanzstichtag.

Downloads

Produktdetails Maxxellence Invest (private Vorsorge und Rückdeckung einer Pensionszusage) (Einseiter, PDF, 162 KB)
08/2023 Definitionen, Werte und Limits – Produktdetails Maxxellence Invest (private Vorsorge und Rückdeckung einer Pensionszusage)

Maxxelence Invest wieder mit sehr gutem Fondsangebot

Der Handelsblatt Partner Assekurata bewertet das Fondsangebot der Maxxellence Invest wieder mit einem „sehr gut“! Assekurata testet regelmäßig für das Handelsblatt die Portfolios der Anbieter fondsgebundener Rentenpolicen. Die Kölner Agentur untersuchte dabei Fonds, die von den teilnehmenden Versicherungen in ihren wichtigsten Fondspolicen am Markt angeboten wurden.

Maxxelence Invest ist Testsieger bei Mischfonds

Der Handelsblatt Partner Assekurata kürt unsere Maxxellence Invest im Hinblick auf das Angebot an konservativen Mischfonds zum Testsieger 2023! In die Bewertung gingen neben den erzielten Renditen auch die Fondskosten und verschiedene Risikokennzahlen ein. Assekurata testet regelmäßig für das Handelsblatt die Portfolios der Anbieter fondsgebundener Rentenpolicen.

Die Standard Life BU ist topp!

Das M&M Rating Berufsunfähigkeit bewertet Tarife und Tarifkombinationen mit einem Stern bis fünf Sternen. Das Rating besteht aus vier Teilratings mit unterschiedlicher Gewichtung: Bedingungen (40 Prozent), Kompetenz (30 Prozent), Beitragsstabilität (20 Prozent) und Antragsfragen (10 Prozent). Das Teilrating Bedingungen bewertet die BU-Tarifvariante anhand von 29 Leistungsfragen. Das Teilrating Kompetenz besteht aus fünf Komponenten und bewertet rund 50.000 Daten der Jahrgänge ab 2000. Mit dem Teilrating Beitragsstabilität werden sechs Teilbereiche bewertet, die Aussagen über die zukünftige Beitragsstabilität der BU-Tarife zulassen. Das letzte Teilrating Antragsfragen analysiert die Gesundheitsfragen und gefahrerhebenden Fragen der BU-Anträge.

Standard Life ist Makler Champion 2023

Bereits zum 13. Mal in Folge hat das Versicherungsmagazin in Zusammenarbeit mit Service Value wieder die echten "Makler-Champions" gekürt und in sieben Kategorien sowie mit acht Sonderpreisen ausgezeichnet. Das Ergebnis: Standard Life kommt in der Kategorie „Leben“ unter die topp Drei! Der Award erfasst übergeordnete und zugleich zentrale Aspekte, die ein Versicherer gegenüber dem Makler bestens erfüllen sollte, will er erfolgreich und nachhaltig seine partnerschaftliche Zusammenarbeit gestalten. An der Befragung, die dem Award zugrunde liegt, beteiligten sich diesmal 1.634 Makler.

Maxxellence Invest erreicht ein „sehr gut“ im Fondspolicenreport

Unsere Maxxellence Invest gehört damit zu den Top 10 Tarifen, die die erforderliche Flexibilität bieten, um strategische Portfolios zu erstellen.
Gegenstand der Untersuchung waren 21 Tarife einzelner Anbieter in den Bereichen Tarifeigenschaften, Investmentqualität und bestmögliche Einzelfondskombinationen. .
 

Topp bei Flexibilität & Transparenz im Fondspolicenreport:
Maxxellence Invest „sehr gut“

Der Fondspolicenreport sieht unsere Maxxellence Invest bei Transparenz und Flexibilität ganz weit vorne. In der Untersuchung von 21 Tarifen einzelner Anbieter hinsichtlich der Investmentqualität von privaten fondsgebundenen Rentenversicherungen in Deutschland erreichte sie sehr gute Bewertungen.
 

Unsere BU landet auf den vorderen Plätzen

Die fondsgebundene Rentenversicherung Maxxellence Invest bietet auch die Möglichkeit, eine Absicherung bei Berufsunfähigkeit (BU) mit aufzunehmen. Die Ratingagentur ASCORE hält die Ausgestaltung dieser Option für „Ausgezeichnet“. ASCORE analysiert und bewertet auf Basis der von ihr erstellten Unternehmens- und Produktdatenbanken anhand von fest definierten Bewertungskriterien Versicherungsunternehmen (Unternehmensscoring bzw. -rating) und Versicherungsprodukte (Produktscoring bzw. Leistungsrating).

Gute Noten für Maxxellence Invest

Ein cleveres Konzept, das die Vorteile einer Versicherung mit den Vorteilen eines Fondssparplans vereint, ist „Maxxellence Invest“ der Standard Life. Die Rating-Agentur ASCORE hat „Maxxellence Invest“ ein hervorragendes Zeugnis ausgestellt. ASCORE analysiert und bewertet Versicherungsunternehmen und -produkte anhand von fest definierten Bewertungskriterien.

„Gut“ für nachhaltige Fonds in Maxxellence Invest

Ein Platz unter den Top Ten und die Beurteilung „gut“: Unsere Maxxellence Invest macht im aktuellen Fondspolicenreport um die Themen „Nachhaltigkeit“ und „ESG-konforme Investment­auswahl“ eine gute Figur. Der Report wird jährlich von der Smart Asset Management Service GmbH (sam) herausgegeben. Er bietet für den Maklermarkt in Deutschland eine qualitative und quantitative Analyse der wichtigsten Tarife von privaten Rentenversicherungen in Bezug auf deren Einzelfondsauswahlen mit dem Fokus ESG.
 

Sie wollen mehr erfahren?

Weitere Informationen zu den Perspektiven, die Ihnen Maxxellence Invest eröffnet, bekommen Sie bei einem unabhängigen Standard Life Berater in Ihrer Nähe.

Wegweiser

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Schnell informiert: Ihr Shortcut zu Maxxellence Invest

Downloads

Der Fahrplan für Ihre Zukunft - Maxxellence Invest (Broschüre, PDF, 1 MB)
05/2022 Je eher Sie einsteigen, desto schneller sind Sie am Ziel
Clever sparen, sicher vorsorgen (Flyer, PDF, 212 KB)
05/2023 Basisvorsorge mit Standard Life
Zeitgemäß vorsorgen: die Fondspolicen von Standard Life (Broschüre, PDF, 534 KB)
06/2022 Das Wachstum der Märkte für Ihr Vermögen: die Fondspolicen von Standard Life
Die MyFolios – für jede Zukunft genau das Richtige (Broschüre, PDF, 615 KB)
09/2023 Der richtige Mix aus Rendite und Sicherheit: die MyFolio Fondsfamilie
Private Vorsorge plus BU-Schutz (Broschüre, PDF, 10 MB)
01/2024 Maxxellence Invest private Vorsorge – die Kombi macht´s!

„Die Macht des Einfachen“ – oder Altersvorsorge neu gedacht

Die unabhängige Rating-Agentur ASCORE Analyse hat unserer neue Produktgeneration unter die Lupe genommen. Der Marktvergleich zeigt: Unsere Neuerungen punkten mit Transparenz, Fairness und Rendite.

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Ausgezeichnet

Maxxelence Invest wieder mit sehr gutem Fondsangebot - Der Handelsblatt Partner Assekurata bewertet das Fondsangebot der Maxxellence Invest wieder mit einem „sehr gut“! Assekurata testet regelmäßig für das Handelsblatt die Portfolios der Anbieter fondsgebundener Rentenpolicen. Die Kölner Agentur untersuchte dabei Fonds, die von den teilnehmenden Versicherungen in ihren wichtigsten Fondspolicen am Markt angeboten wurden.

Maxxelence Invest ist Testsieger bei Mischfonds - Der Handelsblatt Partner Assekurata kürt unsere Maxxellence Invest im Hinblick auf das Angebot an konservativen Mischfonds zum Testsieger 2023! In die Bewertung gingen neben den erzielten Renditen auch die Fondskosten und verschiedene Risikokennzahlen ein. Assekurata testet regelmäßig für das Handelsblatt die Portfolios der Anbieter fondsgebundener Rentenpolicen.

Die Standard Life BU ist topp! - Das M&M Rating Berufsunfähigkeit bewertet Tarife und Tarifkombinationen mit einem Stern bis fünf Sternen. Das Rating besteht aus vier Teilratings mit unterschiedlicher Gewichtung: Bedingungen (40 Prozent), Kompetenz (30 Prozent), Beitragsstabilität (20 Prozent) und Antragsfragen (10 Prozent). Das Teilrating Bedingungen bewertet die BU-Tarifvariante anhand von 29 Leistungsfragen. Das Teilrating Kompetenz besteht aus fünf Komponenten und bewertet rund 50.000 Daten der Jahrgänge ab 2000. Mit dem Teilrating Beitragsstabilität werden sechs Teilbereiche bewertet, die Aussagen über die zukünftige Beitragsstabilität der BU-Tarife zulassen. Das letzte Teilrating Antragsfragen analysiert die Gesundheitsfragen und gefahrerhebenden Fragen der BU-Anträge.

Maxxellence Invest erreicht ein „sehr gut“ im Fondspolicenreport: Unsere Maxxellence Invest gehört damit zu den Top 10 Tarifen, die die erforderliche Flexibilität bieten, um strategische Portfolios zu erstellen. Gegenstand der Untersuchung waren 21 Tarife einzelner Anbieter in den Bereichen Tarifeigenschaften, Investmentqualität und bestmögliche Einzelfondskombinationen.

Topp bei Flexibilität & Transparenz im Fondspolicenreport: Maxxellence Invest „sehr gut“ - Der Fondspolicenreport sieht unsere Maxxellence Invest bei Transparenz und Flexibilität ganz weit vorne. In der Untersuchung von 21 Tarifen einzelner Anbieter hinsichtlich der Investmentqualität von privaten fondsgebundenen Rentenversicherungen in Deutschland erreichte sie sehr gute Bewertungen.

„Gut“ für nachhaltige Fonds in Maxxellence Invest - Ein Platz unter den Top Ten und die Beurteilung „gut“: Unsere Maxxellence Invest macht im aktuellen Fondspolicenreport um die Themen „Nachhaltigkeit“ und „ESG-konforme Investmentauswahl“ eine gute Figur. Der Report wird jährlich von der Smart Asset Management Service GmbH (sam) herausgegeben. Er bietet für den Maklermarkt in Deutschland eine qualitative und quantitative Analyse der wichtigsten Tarife von privaten Rentenversicherungen in Bezug auf deren Einzelfondsauswahlen mit dem Fokus ESG.

Unsere BU landet auf den vorderen Plätzen -  Die fondsgebundene Rentenversicherung Maxxellence Invest bietet auch die Möglichkeit, eine Absicherung bei Berufsunfähigkeit (BU) mit aufzunehmen. Die Ratingagentur ASCORE hält die Ausgestaltung dieser Option für „Ausgezeichnet“. ASCORE analysiert und bewertet auf Basis der von ihr erstellten Unternehmens- und Produktdatenbanken anhand von fest definierten Bewertungskriterien Versicherungsunternehmen (Unternehmensscoring bzw. -rating) und Versicherungsprodukte (Produktscoring bzw. Leistungsrating).

Das seit Jahren niedrige Zinsumfeld macht die klassische Vermögensanlage schwer. Ein cleveres Konzept, das die Vorteile einer Versicherung mit den Vorteilen eines Fondssparplans vereint, ist „Maxxellence Invest“ der Standard Life. Die Rating-Agentur ASCORE hat „Maxxellence Invest“ ein hervorragendes Zeugnis ausgestellt. ASCORE analysiert und bewertet Versicherungsunternehmen und -produkte anhand von fest definierten Bewertungskriterien.

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